בעידן הדיגיטלי, כשכולם עסוקים בריצה היומיומית, תופעה מדאיגה צוברת תאוצה – ישראלים מאבדים מעקב אחרי הכסף שלהם. מדובר במיליארדי שקלים שנמצאים בחשבונות רדומים, פוליסות ביטוח שנשכחו, וזכויות פנסיוניות שלא נדרשו. הסיבות למצב הזה מגוונות, אבל התוצאה אחת – כסף שמגיע לכם מחכה בצד ואתם אפילו לא יודעים עליו.
החיים המודרניים יוצרים בלגן פיננסי
הישראלי הממוצע מחזיק היום בין 3-5 חשבונות בנק שונים לאורך החיים, מספר קופות גמל, פוליסות ביטוח מגוונות, וקרנות השתלמות. כל מעבר דירה, החלפת מקום עבודה, או אפילו שינוי מספר טלפון עלולים ליצור ניתוק בין האדם לבין נכסיו הפיננסיים. המציאות היא שרוב האנשים לא מתעדים באופן שיטתי את כל החשבונות והפוליסות שפתחו במהלך השנים.
הגורמים העיקריים לאובדן מעקב
מחקרים מראים שהגורם המרכזי לאובדן המעקב הוא שינוי פרטים אישיים ללא עדכון המוסדות הפיננסיים. כשעוברים דירה ולא מעדכנים את הבנק, דואר חשוב עלול ללכת לאיבוד. במקרים רבים, עובדים שמחליפים מקום עבודה שוכחים לגמרי את קרן ההשתלמות או הפנסיה שהצטברה אצל המעסיק הקודם.
גורם נוסף הוא העדר ידע פיננסי בסיסי. לא כולם מבינים את חשיבות המעקב השוטף אחרי כל הנכסים הפיננסיים, ולא כולם יודעים איך לעשות זאת נכון. יש מי שפשוט לא מודע לכך שיש לו זכויות כספיות שממתינות.
איתור כספים – הפתרון לבעיה הגוברת
לאור המצב, צמחו בשנים האחרונות שירותים מקצועיים שהמומחיות שלהם זה איתור כספים. אנחנו חברת 'מניב', מומחים באיתור ומשיכת כספים, מתמחים בסריקה מקיפה של כל המערכות הפיננסיות במדינה. השירותים האלה חוסכים זמן יקר ומבצעים חיפוש יסודי בכל המקורות האפשריים – מחשבונות בנק נטושים ועד תביעות ביטוח שלא נפרעו.
מה אפשר לעשות כבר היום?
הצעד הראשון הוא ליצור רשימה של כל המקומות שיש בהם כסף שלכם – בנקים, חברות ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות. חשוב לעדכן פרטים אישיים בכל המוסדות, במיוחד לאחר מעבר דירה. כדאי גם לבדוק באתר רשות שוק ההון אם יש נכסים רדומים על שמכם. ואם התהליך נראה מסובך מדי, תמיד אפשר להיעזר במקצועיים שיעשו את העבודה במקומכם.