עובדה מס’ 1:
ב-30 ליוני 2016 משרד האוצר יצא בהוראת שעה על איחוד חשבונות קיימים בקרנות פנסיה חדשות. הכוונה היא שכל קרנות הפנסיה הקודמות שלכם יאוחדו עם קרן הפנסיה הנוכחית.
עובדה מס’ 2:
התהליך מתבצע באמצעות 2 שלבים: הראשון הוא איתור הכספים שלכם אשר נמצאים בקרנות פנסיה ישנות והשלב השני הוא איחוד הכספים עם הקרן הנוכחית.
שניהם אמורים להתקיים באופן אוטומטי כשהכוח נמצא בידי החברה המנהלת את קרן הפנסיה הנוכחית שלכם.
עובדה מס’ 3:
התהליך כולו לוקה בחסר מכמה סיבות:
הוא אמור היה לקרות באופן אוטומטי עד ה-29.9.2016, דבר שלא קרה עד היום לרוב אזרחי ישראל.
מלאכת איתור הכספים מוטלת על החברה המנהלת שלכם, איתור שהיא אינה מקצועית בו, וייתכן ועדיין יישארו כספים השייכים לכם אי שם.
כשכל הכוח נמצא אצל החברה המנהלת שלכם, אל תתפלאו אם תגלו שאתם משלמים דמי ניהול גבוהים המביאים לכם הפסדים של עשרות אלפי שקלים בטווח הרחוק.
אבל רגע, לפני שאתם מתייאשים, יש לנו פיתרון מדהים עבורכם!